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10/27 個人財富風險管理與活化

講師:羅相羚 中國人壽 資深業務經理

不論你有無子女都要注意!
定期檢視自己的財務與進行規劃,
讓人生各階段性財務更加完善是很重要的。

不論是存款單還是保險單,
首先須釐清…你要解決什麼問題?
醫療費用?工作收入?長期照護?
定期進行保險的診斷,
給予家人更完整的防護網。

資產規劃的重要性,
除了保障內容、利率、費用,
仍有許多細節都別輕忽了!
像是要保人/受益人的規劃都會影響權益。

不同的資產形式都有合適的分配方式,
如果以不動產為主要投資標的投資者,
需考慮資產的變現性,緊急預備金的準備,
確保資產活化的規劃,因應各種變化。

沒有絕對的對與錯,只有合適自己的規劃。
透過專業團隊協助評估以保障自己的權益。

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